CFTC起诉的首桩数字资产“杀猪盘”案件梳理

案件概述

美国商品期货交易委员会（CFTC）在最近一起案件中首次涉足到"浪漫诈骗"（Romance Scam）领域。据报道，CFTC在周五起诉了Justby International Auctions及其CEO Cunwen Zhu，指称这家公司挪用了客户资金，涉案金额高达130万美元，而这些资金原本应该用于数字资产交易。

CFTC的诉讼案件在美国加利福尼亚州中区联邦地方法院提起。根据CFTC的指控，Cunwen Zhu通过他的公司Justby International Auctions在2021年4月至2022年3月期间欺骗了至少29名客户，并骗取了超过130万美元的资金。

原本这些客户资金应该被用于数字资产商品和外汇交易，Justby应当管理这笔资金并带来收益，但Cunwen Zhu 却将这些资金用于个人消费，并将大部分资金转入了由其涉案计划中的雇员控制的银行账户、数字钱包和数字资产交易平台。

“杀猪盘”具体的手段是什么？

据CFTC透露，这群骗子利用社交媒体与客户取得联系，并"假装与客户交友或谈恋爱"，以此诱使他们开设账户。CFTC在诉讼文件中提到，共有三类人在其中起了作用：（1）"招揽者"通过社交媒体联系计划客户，并假装与他们交友或谈恋爱，以便诱使他们开设和资助交易账户； （2）"交易公司"，其声称代表计划客户建立交易账户； （3）"空壳公司"，如被告Justby，其银行账户被被告和计划实体用于接收和挪用计划客户的资金。

有趣的是，CFTC在诉讼文件中提到了“杀猪盘”的拼音

CFTC在诉讼文件中对于杀猪盘的手段提及的非常详细。文件中提到，“招揽者”曾在一名客户身上花费超过一年的时间来建立一段浪漫关系，之后再劝说客户在自己的公司开设投资交易账户并投入资金。为了达到这个目的，“招揽者”经常分享看上去很昂贵的生活照片，驾驶名车的记录，和超高收益的假账户截图。这些招揽者通常自称非常成功的交易员，并经常将他们的成功归因于一个提供内部消息的“叔叔”或“内幕人士”。

一旦受骗上当，他们随后会将客户介绍给交易公司，并开设交易账户和打款。这些交易公司本身是合法的，但是受唆使的客户下载的交易软件并非真正的交易软件，且会提供各种各样的假信息。通常，如果客户遵守“招揽者”们的投资建议并在软件上交易，交易软件上会显示相当大的盈利。CFTC的诉讼文件显示，其中一位受骗客户的账户显示虚假盈利超过两百万美元。

来自CFTC的反应和建议

美国商品期货交易委员会（CFTC）已发布了多个客户保护欺诈警示和文章，包括《避免外汇、贵金属和数字资产罗曼蒂克诈骗》，警告用户在在线约会和社交媒体平台上要警惕最近增加的诈骗行为，这些诈骗行为诱使受害者将钱款发送到声称进行外汇交易、贵金属交易或数字资产交易的欺诈网站。

在针对Zhu和Justby的持续诉讼中，CFTC寻求对被欺诈客户进行赔偿，追缴非法所得，处以民事罚款，禁止交易，并对进一步违反商品交易法（CEA）和CFTC规定的行为进行永久禁令。这次事件表明，监管机构正日益关注并采取行动来打击加密货币领域中的诈骗行为。可以预见，由于数字货币相关的金融案件更难以追踪钱款去向，相关的监管力度会更大。

CFTC的执法主任伊恩·麦金利在一份声明中表示："当人们试图逃避疫情期间的孤立感并在网上与他人建立联系时，骗子们看到了一个新的机会，可以利用公众并进行欺诈行为。今天的行动是CFTC首次采取的这种类型（指浪漫诈骗）的诉讼，表明CFTC将追究欺诈顾客的不道德个人的责任，并保护公众免受互联网诈骗。”