BRCFi应用全面爆发，哪些工具可以助我们抓住风口？

撰文：西柚，ChainCatcher

随着 ORDI、SATS、RATS 等 BRC20 代币的持续上涨，比特币生态热度也随之走高，围绕着 Ordinals 铭文及 BRC20 的比特币生态应用及基础设施如如雨后春笋般出现。

根据加密平台 Rootdata 数据显示，进入 12 月份以来，比特币生态内的多个应用纷纷宣布获得融资。

12 月 20 日，基于比特币 Stack 的一站式 DeFi 服务平台 ALEX Lab 获得蓝港互动旗下 LK Venture 战略投资进行战略性投资。

12 月 18 日，比特币 BRC 生态聚合工具集 Biis 宣布获得加密投资机构 CGV 战略投资；DID 市场聚合器 GoDID 以 3000 万估值完成由 NGC 领投的新一轮融资，而在前几天，GODID 的子平台 bdid.io 专注于 BTC 生态系统发行了代币 BDID。

12 月 16 日，用于构建 OrdFi 应用的比特币基础设施项目 Tap Protocol 完成 420 万美元融资，由 Sora Ventures 领投；12 月 14 日，比特币稳定币借贷协议 bitSmiley 完成一轮由 ABCDE 与 OKX Venture 领投的融资；12 月 11 日，比特币 Ordinals 借贷解决方案 Liquidium 完成 125 万美元 Pre-Seed 轮融资，Bitcoin Frontier Fund、Sora Ventures 等参投。

12 月 7 日，跨链协议 MAP Protocol 宣布获得 DWF Labs 和 Waterdrip Capital 战略投资，已实现 BRC20 跨链；比特币质押项目 Babylon 宣布完成 1800 万美元 A 轮融资，Polychain Capital 和 Hack VC 领投等等。

2 周不到的时间内共有 8 个比特币生态相关项目接连获得加密资本的资金扶持，涵盖跨链、借贷、质押等产品，且都是围绕 Ordinals 及 BRC20 等新资产构建的金融类应用产品。

随着资金的涌入，比特币生态的财富效应持续发酵，从 BRC20 铭文的炒作逐渐演化为围绕这些资产构建的基础设施及应用类产品等，如比特币生态的 IDO 平台 Bounce Finance 代币 AUCTION、跨链桥 Multibit 代币 MUBI、稳定币 BitStable 治理代币 BSSB 等近 7 日涨幅都超过了 100%。在资本的大力扶持下及比特币生态应用资产的暴涨推动下已催生出一个新赛道 BRCFi。

BRCFi 指由 BRC20 代币推动的 DeFi 生态系统，围绕着 BRC20 及 Ordinals 资产构建的 DeFi 应用类产品。目前，BRCFi 赛道已经上线了多个跨链桥、稳定币、IDO 平台、借贷等套件产品。那么，BRCFi 应用有哪些代表产品？运营情况如何？

Bounce Finance「操盘」的 BRCFi 套件：跨链桥、稳定币、IDO 平台等

Bounce Finance（AUCTION）中心化拍卖平台借助比特币风口起飞

Bounce Finance（AUCTION）原是一个多链去中心化拍卖平台，提供代币发行及 NFT 拍卖等服务，简化新项目 IDO 的流程等。该平台于 2020 年 9 月由 Jack Lu 和 Ryan Fang 创建，其中，Jack Lu 还是 NGC Ventures 合伙人。诞生在 DeFi 应用全面大爆发的年代里 Bounce Finance 应用并不出众，且随着加密市场的走熊，该平台逐渐淡出了加密用户视线。

但在 11 月份，Bounce Finance 平台因为发行比特币生态的跨链桥 Multibit 代币 MUBI、稳定币 BitStable 代币 BSSB 迅速走红出圈。MUBI、BSSB 在 Bounce Finance 平台 IDO 后，涨幅高达数十倍，这些 IDO 资产带来的财富效应也让这个隐藏在背后的 Bounce Finance 资产发行平台成为了最大赢家，被用户视为「下一个十倍币的发源地」。

在过去的 1 个月时间内，Bounce Finance 平台上已经成功发行了 3 个比特币生态项目代币。11 月 12 日发行了比特币跨链桥 MultiBit 资产 MUBI，IDO 单价 0.00047 美元，现报价 0.39 美元，累计涨幅超 1000 倍；11 月 29 日开启了基于比特币的跨链稳定币协议 Bitstable 项目代币 BSSB 的公售，每个 BSSB IDO 成本约 0.27 美元，现报价 9.5 美元，累计涨幅约 40 倍；12 月 15 日上线了比特币生态内的 DID 服务平台 GoDID 代币 BDID，公售价格为 0.0029 美元，现报价 0.06 美元，回报超过 20 倍。

正因为一个接一个的 IDO 项目暴涨创富故事，Bounce Finance 已成为比特币生态内的 IDO 造福平台。在成功发行比特币生态资产 MUBI 后，Bounce Finance 官方公布了一系列动作进军比特币生态。

11 月 25 日，Bounce Finance 在社交媒体发文表示，正准备广泛培育 BTC 生态系统，宣布着重于为 BTC 项目孵化和提供拍卖支持。

12 月 1 日，宣布推出基于币安 BTCB 构建比特币 DeFi 应用链 Bounce Bit。其中，BTCB 是由币安发行的 1：1 锚定 BTC 真实资产的包装资产，用户可通过锁定 BTC 获得并 BTCB，使 BTC 持有者在不放弃比特币头寸的情况下，使用 BTCB 参与链上 DeFi 活动，从而获得更多收益。Bounce Bit 网络将围绕 BTCB 及原生代币 AUCTION 资产构建一系列 DeFi 应用。

12 月 6 日，Bounce Finance 宣布将品牌升级为 Bounce Brand，产品包括基于比特币的应用链 Bounce Bit、探索比特币 DeFi 应用的一站式入口 Bounce Box、以及比特币生态资产拍卖平台 Bounce Auction。

12 月 19 日，Bounce Brand 表示，IDO 将采用「一石二鸟」策略推出代币发行，由两个独立团队共同发行一个代币，项目身份保密，采用 AUCTION 和 BitStable 的稳定币 DAII 进行参与，设有两个拍卖池。

借助比特币生态的这阵风，Bounce Finance 从一个被用户遗忘的拍卖平台成功转型为了深耕比特币生态的 IDO 龙头应用。其中，原生代币 AUCTION 近 7 日涨幅约 108%、昨日幅超 40%，现报价为 40.78 美元，市值 2.6 亿美元。

比特币跨链桥接协议 Multibit

Multibit Bridge（MUBI）是比特币生态内的跨链协议，支持 BRC20 和 ERC20 资产轻松跨链，允许以太坊、BNB Chain 等 EVM 网络和比特币网络之间的资产进行跨链传输。

MultiBit 简化了比特币 BRC20 和 EVM 网络之间的代币跨链转移流程。具体跨链实现过程为，首先用户将跨链的 BRC20 代币存入到 Multibit 提供的 BRC20 地址上，等 Multibit 协议确认后，将在相应的 EVM 目标链上铸造并释放代币给用户。当用户想要将 BRC20 代币跨回时，Multibit 将从 EVM 链中销毁相应数量的代币，并在比特币链上释放对应的 BRC20 代币。

不过，Multibit 目标不仅仅是跨链桥，未来还将集成 OAMM 交易、收益聚合器、稳定币发行等多方位的 BRCFi 应用生态系统。

其中，OAMM 交易是指 Multibit 基于 Ordinals 资产推出的自动做市商（OAMM)）去中心化交易协议，该交易平台专为交易 Ordinals（ORDI）代币而设计，所有的资金池都以 ORDI 代币配对进行价格发现；收益聚合器是指优化 ORDI 代币在 BRCFi 应用中的收益情况；稳定币也是以 ORDI 为抵押品进行铸造等。

Multibit 平台最初诞生于 5 月份，不过在 11 月份之前并不被关注，让其成功出圈的则是 MUBI 代币的推出，11 月 12 日 MUBI 在 Bounce Finance 上完成了 IDO 拍卖，开盘涨幅达 1140%。

IDO 带来的财富效应迅速让 Multibit 成为比特币生态中的明星项目，MUBI 代币近 7 日涨幅约 131%，现报价约 0.3 美元，发行总量 10 亿，流通量 9.5 亿个，流通市值 2.9 亿美元。

比特币生态稳定币 BitStable

BitStable（BSSB&DAII）是比特币生态内的稳定币协议，该应用采用了 BSSB&DAII 双代币系统，前者 BSSB 是治理代币，后者 DAII 是稳定币。

目前，平台用户可以使用「BSSB Governance」批准的资产作为抵押品来生成 DAII，现仅支持 ORDI、MUBI 和 BTCB 资产作为抵押品。另外，BitStable 已将部分 DAII 跨链至以太坊上，支持 DAII 持有用户与 USDT 进行兑换。

截至 12 月 19 日，BitStable 平台已铸造了 3075 万 DAII，其中 ERC20 格式的 DAII 有 3054 万个，BRC20 仅有 21 万个。

BitStable 第一次露面则是在 IDO 平台 Bounce Finance 上发行代币 BSSB，近 7 日涨幅约 176%，现报价 7.5 美元，BSSB 发行总量 2100 万个，市值 1.8 亿美元。

不过，需要注意的是，BitStable 协议自上线就争议不断，先是在 BSSB 代币公售期间官网无法打开，甚至被用户怀疑是不是 Rug 了，官方表示称遇到了由矿工和高技术开发人员精心策划的协同攻击以及 DDOS 攻击，导致代币分配不均、未经授权的钱包却获得了大部分可用供应，团队销毁了拍卖的 75% 代币。而 BitStable X 社交媒体账号在拍卖时仅上线两天，发布的第一条内容时间则是 11 月 27 日。

此外，有用户表示，Bounce Finance、Multibit 和 BitStable 三个项目系出自一个团队，旨在打造集 IDO、跨链、稳定币于一体的比特币生态系统。这个猜测并不是凭空捏造、是有依据的，Multibit 和 BitStable 的 IDO 都是在 Bounce Finance 平台执行的，且 Bounce Finance 平台今后的 IDO 项目可以使用 BitStable 的稳定币 DAII 作为参与门票，而 BitStable 又支持 MUBI 资产等作为抵押品铸造 DAII 等，三者之间有着千丝万缕的关系，

DID 市场聚合器 GoDID 推出比特币生态 DID 管理工具 Bdid.io

与 Multibit 和 BitStable 一样，DID 聚合工具 GoDID 同样是在 Bounce Finance 发行了代币 BDID，且 12 月 18 日宣布以 3000 万估值完成由 NGC Ventures 领投的新一轮融资。

不过，有意思的是，Bounce Finance 创始人 Jack Lu 也是 NGC Ventures 的合伙人。对此有用户感叹，莫不是 Bounce Finance 平台上线的产品都与 NGC Ventures 关系，NGC Ventures 或许才是 Multibit 等一系列比特币生态项目的真正操盘者。

GoDID 与是去中心化身份 DID 的市场聚合器，其核心功能是 DID 的批量搜索、查询、注册、交易和管理等，目前为 ENS、Space ID 和比特币 Ordinals DID 提供服务。

12 月 15 日，GODID 的子平台 Bdid.io 在 Bounce Finance 发行了代币 BDID。Bdid.io 是由 GODID 孵化的，该平台可以支持 Ordinals 协议创建的各种后缀的主流 DID 注册、交易和管理等。例如.sats、.bitmap、.btc、.unisat、.bitter 等。

其中，BDID 发行总量为 5 亿，在 Bounce Finance 平台 IDO 价格约为 0.00297 美元，现报价为 0.04 美元，投资回报率约 20 倍。

借贷代表产品：BitSmiley、Liquidium、Liquidium

稳定币借贷协议 BitSmiley

BitSmiley 是比特币生态的稳定币借贷协议「MakerDAO+Compound」，该产品主要有去中心化的超额抵押稳定币协议、借贷协议以及衍生品协议组成。12 月 14 日，bitSmiley 宣布完成一轮由 ABCDE 与 OKX Venture 领投的融资。

其中，bitUSD 是由 BTC 作为超额抵押资产生成的并与美元软挂钩的稳定币，抵押机制与 MakerDAO 类似，只不过 bitUSD 的发行是由 BTC 作为抵押资产，任何 BTC 持有者通过将比特币存入「bitSmiley Treasury」智能合约来生成 bitUSD，流通中的每一个 bitUSD 都有超额抵押品支持。

在 bitSmiley 协议中，bitUSD 可用于结算债务，例如支付稳定费或贷款利息。用户将特定数量的 BTC 存入 bitSmiley Treasury 以生成 bitUSD。为了取回存入的 BTC，用户需要偿还生成的 bitUSD，并支付一定的稳定铸造费。

以稳定币 bitUSD 为核心，BitSmiley 推出了基于 BRC20 的点对点借贷协议 bitLending。

目前，bitSmiley 的产品还未上线露面，官方推特账号也才在 12 月 4 日正式入驻。

NFT 和 BRC20 借贷协议 Liquidium

Liquidium 是基于 Ordinals 协议构建的 P2P 借贷协议，支持用户使用序数铭文和 BRC20 作为抵押品借入和借出比特币。12 月 11 日，宣布完成 125 万美元 Pre-Seed 轮融资，Sora Ventures 等参投。

目前，Liquidium 平台仅支持 Ordinals 序数铭文 NFT 作为抵押品进行借贷，BRC20 借贷产品还未正式向公众开放，处于白名单申请阶段。

Liquidium 平台不采用以贷款抵押品价值 LTV 为基础的清算机制，贷款状态取决于在设定期限内的偿还情况，如果到期未偿还，则贷款违约，抵押品归贷款人所有。

BRC20 生态稳定币借贷协议 Uplink Finance

Uplink Finance（UPFI）是专为 ORDI、SATS 等 BRC-20 资产投资者设计的稳定币借贷协议，宣称是 BRC-20 生态系统中的 MakerDAO，BRC20 资产持有者无需出售即可释放所持资产的流动性价值。

在 Uplink Finance 平台，用户存入 BTC、ORDI、SATS 等 BRC-20 资产作为抵押品进行超额抵押借出平台稳定币 UPSD。

12 月 12 日，Uplink Finance 宣布，SATS 与 ORDI 将成为平台稳定币铸造的首批抵押物，同时对其资产持有用户空投平台治理代币 UPFI。

目前，Uplink Finance 平台抵押借贷页面并未正式上线。

Ordinals 生态基建工具：捐赠平台 TurtSat 和构建 OrdFi 应用的 Tap Protocol

TurtSat：比特币生态内的 Gitcoin

TurtSat（TURT）其由社区主导的 Ordinals 捐赠平台，其使命是成为 Ordinals 世界的 Gitcoin。该平台以捐赠协议为特色，旨在让更多的开源开发者和社区能够参与到 Ordinals 的生态发展中并享受收益，任何人都可以通过 Turtsat 构建、捐赠 Ordinals 生态协议。

简而言之，项目方可以通过 TurtSat 获得资金，用户可以通过支持捐赠项目获得收益。目前，TurtSat 平台以 Lanchpad 的形式支持了多个比特币生态项目的代币发行，功能类似 Bounce Finance。

截至 12 月 20 日，TurtSat 平台已经发行了 BRC 20 资产协议 Chamcha 代币 CHAX、BRC 20 跨链桥 Multibit 代币 MUBI、Ordinals 聚合平台 NXHUB 代币 NHUB 和 Ordinals 借贷平台 Dova Protocol 代币 DOVA、比特币生态系统游戏平台 Rabbit 代币 RAIT、比特币生态元宇宙游戏 Svarga 代币 SVGR 等，这些项目都是比特币生态内与 BRC 20 和 Ordinals 相关的基础设施建设平台。昨日，TurtSat 平台还将上线比特币质押平台 Zooopia 代币 ZOOA。

12 月 7 日，TurtSat 宣布为其原生代币 TURT 推出质押资金池，支持 TURT 持有用户参与在该平台上发行代币的项目，以获得更多收益。另外，TurtSat 还将发行全新的资产 EGGS，需要通过质押 TURT 代币来获取。EGGS 可以兑换 Launch 项目的白名单，未来 EGGS 将会应用于更多场景如项目上线投票、直接兑换合作代币礼包等。

其中，TurtSat 的原生代币 TURT 最大发行量为 10 亿，暂报价为 0.078 美元，市值为 7873 万美元。至于 EGGS 的发行量并未透露。

用于构建 OrdFi 的平台 Tap Protocol

Tap Protocol 是由 Ordinals 索引协议 Trac 推出的用于构建 OrdFi 应用的平台，12 月 16 日，宣布完成由 Sora Ventures 领投的 420 万美元融资。

Trac 是 Ordinals 生态的一个基础设施项目，旨在提供一个去中心化的系统来追踪和访问 Ordinals 相关的协议，如 BRC20、sats 域名等等，为如何在 Ordinals 平台上创建、管理和交易数字资产提供了一个标准化的接口。

而 Tap Protocol 则是用来构建 OrdFi 应用的平台，它将提供一系列工具助力开发者基于 Ordinals 构建 DeFi 产品，甚至无需复杂的比特币 Layer2 网络等，如提供铭文的分割和在铭文上启用 DeFi 应用。

未来，Tap Protocol 将推出 Ordinals 碎片化产品、兑换池、借贷和质押等产品。